وظائف ادارة المخاطر

هل تساءلت يوماً: ما هي وظائف ادارة المخاطر؟ ومن أين أبدأ بالضبط؟ دعني أقول لك بوضوح: أنت تسأل عن واحدة من أهم المهن الاستراتيجية والأكثر طلباً في العصر الحديث. نحن في إدارة المخاطر لا نجلس فقط لندون الأخطاء، بل نحن خط الدفاع الأول الذي يضمن للمؤسسات -سواء كانت بنكاً ضخماً أو مؤسسة حكومية تقدم خدمات حيوية- أنها ستستمر وتنجح حتى في الأزمات.

يرى المختصون أن وظائف ادارة المخاطر أشبه بلعبة شطرنج معقدة؛ حيث تتطلب كل خطوة فهماً عميقاً لأدق البيانات المالية والتشغيلية والتنظيمية. إنه المكان الذي يلتقي فيه التحليل الدقيق مع القرار الاستراتيجي.

في هذا المقال، سآخذك في جولة شاملة: سنبدأ بفهم المهام الجوهرية التي لا غنى عنها، مروراً بالمسارات الوظيفية المختلفة (من محلل بسيط إلى رئيس لإدارة المخاطر)، وصولاً إلى المهارات الدقيقة التي تحتاجها لتحجز مقعدك في هذا العالم سريع النمو.

ما هي مهام وظائف ادارة المخاطر؟

تنقسم مهام وظائف ادارة المخاطر إلى ثلاث مجموعات رئيسية تغطي دورة حياة الخطر بالكامل، بالإضافة إلى المهام التنظيمية والاستراتيجية.

1- المهام الأساسية في دورة حياة الخطر (Risk Cycle)

تتركز هذه المهام حول الكشف عن المخاطر ومعالجتها بشكل استباقي:

• • تحديد المخاطر (Risk Identification): تحديد وتوثيق المخاطر والأخطار المحتملة التي قد تؤثر على أهداف المؤسسة 
  • تقييم وتحليل المخاطر (Risk Assessment): تقييم احتمالية وتأثير المخاطر المحددة. يستخدم المحللون تقنيات كمية ونوعية لتحديد مستوى المخاطر العام.
  • تخطيط التخفيف من المخاطر (Mitigation Planning): تطوير وتنفيذ استراتيجيات الاستجابة المناسبة للمخاطر، مثل تجنب الخطر، أو الحد من تأثيره، أو نقله (عبر التأمين)، أو قبوله إذا كان ضمن الحدود المقبولة.
  • إدارة التأمين وتمويل المخاطر: تقييم احتياجات التأمين ومراجعة السياسات لضمان التغطية المناسبة ونقل المخاطر بفعالية.

2- المهام الرقابية والإدارية

تهدف هذه المهام إلى ضمان فعالية نظام إدارة المخاطر والالتزام بالقواعد:

• • مراقبة المخاطر والإبلاغ عنها: مراقبة ومراجعة المخاطر المحددة بانتظام، وتتبع مؤشرات المخاطر الرئيسية (KRIs)، وإعداد تقارير منتظمة للإدارة العليا وأصحاب المصلحة حول حالة المخاطر.
  • الامتثال والمتطلبات التنظيمية: ضمان الامتثال للقوانين واللوائح والمعايير الصناعية المعمول بها، والبقاء على اطلاع دائم بالتغييرات التنظيمية التي قد تؤثر على المؤسسة.
  • التحسين المستمر: المراجعة الدورية لعمليات إدارة المخاطر والمنهجيات والأدوات المستخدمة، والبحث عن فرص لتحسين فعاليتها بشكل مستمر.
  • التعاون وإشراك أصحاب المصلحة: العمل مع الإدارة العليا ورؤساء الأقسام لدمج ممارسات إدارة المخاطر في جميع عمليات صنع القرار.

3- المهام التشغيلية والاستراتيجية

تشمل التخطيط للطوارئ وتعزيز ثقافة الوعي بالمخاطر:

• • إدارة الأزمات واستمرارية الأعمال (Business Continuity): وضع وتنفيذ خطط لمعالجة وإدارة الأزمات والأحداث غير المتوقعة، وتطوير خطط استمرارية الأعمال لضمان عدم تعطل العمليات الحيوية.
  • ثقافة المخاطر والتدريب: تعزيز الوعي بالمخاطر داخل المؤسسة، وتقديم التدريب والإرشادات اللازمة للموظفين لتشجيعهم على تحديد المخاطر والإبلاغ عنها بشكل استباقي.
  • تطوير الإطار والمؤشرات الاقتصادية: إعداد الدراسات والنماذج الإحصائية لتقدير أثر المخاطر المستقبلية (مثل مخاطر السوق في المؤسسات المالية) وإعداد تقارير المخاطر الناشئة والشاملة للإدارة العليا.

لتفاصيل أكثر حول دورة ادارة المخاطر في الرياض في إدارة المخاطر، ومواعيد البداية، وكيفية التسجيل، اتصل بنا مباشرة الآن أو راسلنا عبر الواتساب.

وظائف ادارة المخاطر في القطاعات الحيوية

تُعد وظائف ادارة المخاطر أساسية لكل منظمة تسعى للاستقرار والنمو، حيث يمكن تعرف ماهي ادارة المخاطر حيث ينقسم العاملون في هذا المجال إلى أدوار رئيسية تضمن التغطية الشاملة لمصفوفة المخاطر:

• محلل المخاطر (Risk Analyst): يركز على الجانب الفني للعملية؛ حيث يقوم بجمع البيانات، وتقييمها، ونمذجة المخاطر المحتملة، وتقديم هذه النتائج والرؤى إلى الإدارة.
• مدير المخاطر (Risk Manager): هو المسؤول التنفيذي والاستراتيجي الذي يأخذ نتائج المحلل، ويطبقها على أرض الواقع، ويضمن الامتثال التنظيمي، ويتحمل مسؤولية المساءلة عن استراتيجية إدارة المخاطر الكلية للمؤسسة.

تختلف مهام كل من المحلل والمدير في وظائف ادارة المخاطر بشكل كبير بين القطاعات المختلفة:

وظيفة إدارة المخاطر في البنوك والمؤسسات المالية

يُعد القطاع المصرفي والمالي البيئة الأكثر تركيزاً على إدارة المخاطر ادارة الازمات في الشركات، وتتمحور مهام وظيفة إدارة المخاطر في البنوك حول أنواع المخاطر التي تهدد الأصول ورأس المال:

• • • مخاطر الائتمان (Credit Risk): تطوير نماذج لتقييم الجدارة الائتمانية للمقترضين وتحليل احتمالية التخلف عن السداد.
    • مخاطر السوق (Market Risk): تحليل المخاطر الناتجة عن التغيرات في الأسعار السوقية (مثل أسعار الفائدة والعملات) وتأثيرها على محافظ التداول والاستثمار.
    • مخاطر السيولة (Liquidity Risk): ضمان قدرة المؤسسة المالية على تلبية التزاماتها قصيرة الأجل والحفاظ على تدفق نقدي كافٍ.
    • مخاطر الاحتيال والمعاملات: تصميم ضوابط وأنظمة للحد من مخاطر الاحتيال في المعاملات المصرفية.

إدارة المخاطر في المؤسسات الحكومية والجهات الرقابية

على عكس القطاع الخاص، لا تركز إدارة المخاطر في المؤسسات الحكومية على الربح المالي ، بل تركز على الامتثال، والشفافية، وحماية الموارد العامة، وضمان استمرارية الخدمات. تشمل إدارة المخاطر في المؤسسات الحكومية ما يلي:

• • • مخاطر الامتثال والسياسات: ضمان التزام الجهة الحكومية بجميع اللوائح والقوانين والسياسات العامة للدولة.
    • المخاطر التشغيلية: وضع ضوابط داخلية لمنع الأخطاء في تقديم الخدمات وسوء استخدام الموارد العامة.
    • مخاطر الأمن السيبراني: نظراً لأهمية وخصوصية البيانات الحكومية، يتم التركيز بشدة على حماية الأنظمة والشبكات من الهجمات.
    • مخاطر الأزمات العامة: التخطيط للأزمات الوطنية لضمان استمرار تقديم الخدمات الأساسية للمواطنين.

خطوتك الأولى نحو وظيفة مدير مخاطر تبدأ  بمعرفة شهادة احترافية في ادارة المخاطر تصفح موقع معهد التطوير الكلي للتدريب واكتشف المحتوى الشامل لدورات وظائف ادارة المخاطر وسجّل مقعدك قبل اكتمال العدد.

ما هي المسميات الوظيفية لمدير المخاطر والوظائف المرتبطة بها؟

في مجال وظائف ادارة المخاطر، هناك تدرج واسع في المسميات الوظيفية يعكس مستويات الخبرة والتخصصات الدقيقة في المؤسسات.

إليك أبرز المسميات الوظيفية الشائعة لوظائف ادارة المخاطر:

المهارات اللازمة لوظائف ادارة المخاطر

لا يقتصر النجاح في وظائف ادارة المخاطر على المعرفة النظرية، بل يعتمد على مزيج من الكفاءات الشخصية ومعرفة الفرق بين ادارة المخاطر وادارة الازمات والخبرة التقنية. إليك أبرز المهارات اللازمة:

1.الكفاءات الوظيفية والمهارات الشخصية (Soft Skills)

هذه المهارات ضرورية لضمان دمج إدارة المخاطر في ثقافة المؤسسة:

• • التفكير التحليلي والاستراتيجي: القدرة على رؤية الصورة الكبيرة وفهم العمليات التجارية المعقدة وتطوير برامج مراقبة فعالة للمخاطر.
  • حل وإدارة الأزمات: الكفاءة في اتخاذ القرارات وحل المشاكل تحت الضغط، خاصة أثناء وقوع أحداث غير متوقعة.
  • التواصل الفعال: مهارات اتصال شفهية وكتابية ممتازة لتقديم البيانات والنتائج المعقدة بتنسيق واضح وموجز ومناسب لجميع مستويات الإدارة.
  • بناء العلاقات والعمل الجماعي: القدرة على تطوير والحفاظ على شراكات فعالة مع الشركاء التجاريين الداخليين والخارجيين والتأثير عليهم، خاصة عند تحدي القرارات المتعلقة بالمخاطر.
  • القدرة على التكيف والتعلم المستمر: إدارة المخاطر مجال ديناميكي، لذا يجب مواكبة الاتجاهات والتطورات التنظيمية والتقنية الجديدة باستمرار.

2. المهارات التقنية والخبرة المتخصصة (Technical Expertise)

تتعلق هذه المهارات بالأدوات والمنهجيات المباشرة لعملية إدارة المخاطر:

• • التحليل ونمذجة البيانات: يجب إتقان تحليل كميات كبيرة من البيانات لتحديد الأنماط والاتجاهات، مع بناء مهارات في أدوات التحليل الإحصائي ونمذجة البيانات.
  • الإلمام بمنهجيات إدارة المخاطر: فهم عميق لأدوات وأساليب إدارة المخاطر الحديثة، بما في ذلك رأس المال الاقتصادي، واختبار الضغط، وتقييمات كفاية رأس المال لمختلف فئات المخاطر.
  • المعرفة بالبيئة التنظيمية: معرفة قوية بالبيئة التنظيمية الخارجية لضمان الامتثال، والقدرة على إجراء بحوث تتعلق بموضوعات تنظيمية جديدة وغير مألوفة بسرعة.
  • تطوير السياسات والإجراءات: خبرة واسعة في صياغة وصيانة سياسات وإجراءات إدارة المخاطر وعمليات تقييم المخاطر، لتقديم رؤى قابلة للتنفيذ حول فعالية إطار المخاطر الحالي للمؤسسة.

في الختام، إدارة المخاطر لم تعد مجرد عمل إضافي، بل هي مفتاح نجاح أي شركة أو مؤسسة. بصفتك متخصصاً في هذا المجال، ستكون أنت الشريك الاستراتيجي الذي يحمي المؤسسة من التحديات ويضمن استمرارها ومعرفة انواع ادارة المخاطر إذا كنت تطمح لدور حيوي في وظائف ادارة المخاطر، سواء في تأمين الأصول في البنوك والمؤسسات المالية، أو ضمان نزاهة الخدمات في القطاع الحكومي، فاعلم أن إتقان مهارات إدارة المخاطر هو بوابتك للتميز.

تواصل معنا الآن للاستفسار عن دوراتنا المتاحة في إدارة المخاطر وابدأ أول خطوة نحو مسيرتك المهنية المطلوبة.

الأسئلة الشائعة